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Quizás algunas personas todavía lo crean, pero Bitcoin no es realmente anónimo. De hecho, no es anónimo en absoluto: todas las transacciones en esta moneda se registran en un libro mayor público —y ampliamente disponible en línea—. Rastrear los fondos y las partes detrás de ellos no es tan difícil, y es por eso que se crearon las monedas de privacidad.

Las monedas de privacidad son criptomonedas con funcionalidades en diseño para una mayor privacidad. Algunos de ellos son privados por defecto, mientras que otros permiten que los usuarios decidan si quieren activar la funcionalidad o no. Algunas monedas de privacidad conocidas hasta ahora son Monero (XMR), Zcash (ZEC), Grin (GRIN), Zcoin (XZC), Verge (XVG) e incluso el crypto Ghost de John McAfee (GHOST).

Todos ellos, lamentablemente, han suscitado algunas preocupaciones entre gobiernos y autoridades. Quizás especialmente desde el año pasado, cuando el mundo criptográfico ganó mucha más notoriedad en la esfera pública.

Preocupaciones y chivos expiatorios

La privacidad es un derecho humano fundamental (declarado por la ONU el siglo pasado), pero para algunas autoridades también significa problemas y problemas turbios. Al menos, cuando la privacidad tiene que ver con el dinero… como es el caso de las monedas de privacidad. Asi que, supuestamente pueden trabajar por lavado de dinero, financiación del terrorismo, compras horribles en la Darknet, etc.

Por supuesto, Bitcoin y dólares estadounidenses (o cualquier otra moneda) funcionan perfectamente para los mismos propósitos oscuros. Sin embargo, el hecho de que las autoridades no puedan rastrear adecuadamente el dinero cuando se convierte en una moneda de privacidad es más que preocupante para ellos (aparentemente, aún no saben el efectivo).

Europol las ha categorizado como “principales amenazas” porque considera que las monedas de privacidad facilitarían los negocios ilícitos y el blanqueo de capitales. El comité de finanzas de Francia recomendó la prohibición de estas monedas, el servicio secreto de EE. UU. Probablemente las esté investigando en este momento, varios intercambios en todo el mundo han eliminado estas monedas debido a presiones bancarias o regulatorias y, la guinda del pastel, Japón y Corea del Sur ya las han prohibido. las monedas de privacidad.

La razón de todo esto es generalmente la misma: la preocupación por lo que podría (y lo que no) sucederá. Entonces, las monedas de privacidad actúan como una especie de chivos expiatorios en el mundo criptográfico., si solo seguimos los hechos. En Japón, por ejemplo, fueron prohibidos después del gran hackeo contra Coincheck en 2018. El cripto robado fue NEM (no una moneda de privacidad), y los piratas informáticos tampoco usaron monedas de privacidad para lavar el dinero.

Además, las partes de exclusión de la lista de estas monedas ni siquiera estaban violando ninguna ley, ya que no están en Japón o Corea del Sur (o no solo en esos países). Entonces, uno puede preguntarse por qué.

Regulaciones reales para monedas de privacidad

Más allá de las prohibiciones actuales en dichos países, también existen algunas regulaciones para las monedas de privacidad, como se describe en un documento técnico de la firma legal Perkins Coie. Agencias gubernamentales como la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN), la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) han emitido sus propias guías regulatorias al respecto, o han incluido estas monedas en su Anti-Money Laundering (AML). ) normas.

Tal vez difieran en algunas cosas pequeñas, pero estas reglas y guías básicamente se reducen a una cosa y una parte: Proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que aplican procesos Conozca a su cliente (KYC). En otras palabras, los intercambios de cifrado y similares solicitan datos y documentos personales a sus clientes antes de permitir cualquier comercio. Especialmente si ese comercio involucra moneda fiduciaria.

Bueno … eso no suena como algo nuevo, ¿verdad? En la mayoría de los casos, en la mayoría de los intercambios (si están debidamente regulados), le pedirán su identidad. El truco aquí es que los intercambios que quieran lidiar con monedas de privacidad tendrían que aplicar un proceso más complicado.

A pesar de la privacidad de estos activos, según Perkins Coie, Todavía es posible que un intercambio de cifrado cumpla con las regulaciones mientras se negocia con él. Ese objetivo se alcanzaría a través de un programa ALD basado en riesgos.

“Al realizar una evaluación de riesgo ALD, generalmente se espera que un VASP analice (a) el riesgo ALD inherente de sus clientes, geografías, productos y operaciones, (b) los controles que aplica para mitigar dichos riesgos inherentes, incluida la debida diligencia mejorada y (c) el riesgo ALD residual que enfrenta el VASP ”.

Esto significa, además del KYC debido, tendrían que evaluar las circunstancias de sus clientes y sus propias antes de permitir la negociación. Eso podría ser difícil y costoso, por lo que los pequeños intercambios están optando por la exclusión de la lista.

Adopción de monedas de privacidad (buenas y malas)

Buenas noticias: las monedas de privacidad suman una capitalización de mercado total de $ 10.1 mil millones, y crecieron alrededor del 27% solo durante la semana pasada, según CryptoSlate. Malas noticias: se han utilizado como pago en Darknet y mercados clandestinos, y algunos delincuentes han exigido monedas como Monero como rescate en secuestros (físicos y virtuales, como ransomware).

Parte de las razones por las que fueron prohibidas en Corea del Sur fue el descubrimiento de la infame “Nth Room”. Este era un «club» en Telegram que involucraba a varios grupos que compartían actos sexuales violentos y pornografía infantil mientras chantajeaban a las víctimas y les pagaban en criptografía. Quizás, sobre todo, en Monero (XMR). Se supone que intercambios como Bithumb y Huobide incluyeron esta moneda debido al escándalo, en primer lugar.

Ahora, debemos decir que esto fue horrible, pero probablemente sea más un caso aislado que una tendencia. O eso indicó la consultora sin fines de lucro RAND Corporation en un estudio reciente.

«Si bien, en teoría, las monedas de privacidad pueden parecer una bendición para los usuarios involucrados en actividades ilícitas o delictivas, varias consideraciones prácticas pueden, de hecho, hacerlas menos atractivas para realizar transacciones ilícitas en la web oscura».

Además, señalaron a Bitcoin (BTC) como la criptomoneda dominante para actividades ilícitas en Darknet. Y eso tampoco es algo de mucha consideración, si debemos creer en el último informe de Europol sobre “Evaluación de la amenaza del crimen organizado en Internet” (IOCTA).

“La inmensa mayoría de las transacciones de bitcoins estaban vinculadas a la actividad de inversión y comercio, por lo que, a pesar de un abuso considerable, la actividad delictiva corresponde solo al 1,1% del total de transacciones”.

Por otro lado, la gente promedio está usando monedas como Monero para cosas promedio., como ir de compras, jugar o alquilar. Según Cryptwerk, más de 881 comerciantes aceptan esta moneda; más de 767 aceptan Zcash (ZEC) y más de 309 aceptan Verge (XVG), por ejemplo. Además, recientemente, la comunidad Monero preparó una propuesta financiada para incluir esta cripto como opción de pago en Tesla, que recientemente agregó Bitcoin.

Entonces, ¿qué nos espera?

Contra todo pronóstico, las monedas de privacidad siguen prosperando. No están rompiendo récords antiguos como Bitcoin o Ethereum en estos días, pero eso no significa que no lo estén haciendo bien. En lo que va del año, el precio de Monero aumentó en más del 60%, Zcash creció alrededor de un 137%, Verge subió un 185% y Grin un 117%. Entonces, tal vez porque están descentralizados y se aferran a la privacidad, la exclusión de la lista no les afecta tanto.

Mientras tanto, en los Estados Unidos, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) otorgó + $ 1M a las firmas de análisis de blockchain Chainalysis e Integra FEC para romper el sistema de privacidad de Monero. Y Chainalysis ya está rastreando las transacciones en Zcash y Dash, incluso si la última no se considera una moneda de privacidad como tal. Asimismo, la firma estadounidense CipherTrace está desarrollando una herramienta para rastrear transacciones en Monero… pero hasta ahora no están teniendo mucho éxito.

Al igual que Riccardo Spagni (FluffyPony) dijo en una entrevista al respecto:

«Hubo una entrevista con su CEO [CipherTrace], donde mostraron una captura de pantalla de lo que era básicamente un explorador de bloques visuales para Monero. Según ellos mismos, esto se basa en la heurística. Afirman tener un 90% de confianza en cuál es el resultado real de una transacción, pero esta es una suposición totalmente arbitraria. Esto no quiere decir que Monero no tenga debilidades. Pero todos estos se discuten abiertamente «.

Por supuesto, las monedas de privacidad no son del todo perfectas. Probablemente tengan debilidades que nadie ha descubierto aún, ni siquiera. Pero están haciendo un gran trabajo en una sociedad que comienza a preocuparse mucho por su privacidad si toda la migración a Telegram debido al cambio de políticas de privacidad en WhatsApp es algo como un regalo.

Entonces, si apostamos, es probable que haya más regulaciones mundiales para estas monedas a la vuelta de la esquina. Sin embargo, eso no representará un gran obstáculo para ellos, sino una forma de seguir creciendo en un entorno más seguro.

Isabel Pérez

 Image by Pete Linforth from Pixabay



Post Original de: NewsBTC

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