Las autoridades de Sudáfrica parecen estar prestando más atención al espacio de las criptomonedas en 2021 a raíz de un importante esquema Ponzi de Bitcoin (BTC) y una mayor actividad comercial. Como resultado, la Autoridad de Conducta del Sector Financiero de Sudáfrica ha pedido controles más estrictos del espacio criptográfico luego del colapso de lo que se ha descrito como el esquema Ponzi más grande que el país haya visto.

En diciembre de 2020, Mirror Trading International entró en liquidación provisional después de que uno de sus directores supuestamente se saltara el país, llevándose consigo el acceso a una gran cantidad de Bitcoin que los inversores habían confiado a la empresa en los últimos años. En enero de 2021, MTI afirmó tener más de 260,000 miembros en todo el mundo y había acumulado 23,000 BTC de participaciones de inversionistas, lo que equivale a más de $ 1 mil millones en el mercado actual.

La rama sudafricana de la empresa pretendía realizar operaciones de derivados de alta frecuencia utilizando bots, pero los inversores se quedaron con las manos vacías a fines de 2020 cuando el director ejecutivo Johan Steynberg abandonó el país. Los otros directores de la empresa afirman que Steynberg era el único con control directo de todas las tenencias de Bitcoin de MTI y creen que el CEO ha huido a Brasil.

La FSCA advirtió a los inversores en Sudáfrica que no invirtieran en MTI en agosto del año pasado después de comprobar que la empresa había estado operando sin una licencia de proveedor de servicios financieros. Al regulador también le preocupaba que la empresa estuviera promocionando rendimientos de inversiones inusualmente altos a sus clientes. Esto siguió a una medida de los reguladores en Texas, Estados Unidos, para cerrar a los promotores de MTI en julio del año pasado.

Si bien el colapso de MTI ha llevado a pedidos de marcos regulatorios claros para el uso de criptomonedas en el país, los mercados de criptomonedas favorables también han ayudado a impulsar el comercio en el país, lo que, como resultado, ha atraído un mayor interés por parte de la autoridad fiscal sudafricana.

Advertencia de «salud criptográfica»

A principios de febrero de 2021, la FSCA envió una carta al público en la que indicaba que había recibido una serie de quejas de inversores sudafricanos que se habían quedado fuera de su bolsillo en una «inversión relacionada con criptografía» no identificada o una «estafa empaquetada como una inversión criptográfica ”que promete altos rendimientos, lo que se entiende como MTI.

El regulador señaló en la carta que las inversiones relacionadas con las criptomonedas no están reguladas por la FSCA ni por ninguna otra autoridad en Sudáfrica, lo que deja el riesgo de que los inversores no tengan recursos en caso de que ocurra el peor de los casos.

Brandon Topham, el ejecutivo divisional de cumplimiento de la FSCA en Sudáfrica, discutió con Cointelegraph cómo la FSCA está involucrada en la investigación del MTI. La FSCA ahora está tratando directamente con los liquidadores de MTI y también ha compartido los detalles de todos los inversores de MTI con el Servicio de Impuestos de Sudáfrica. Topham le dijo a Cointelegraph que el uso de criptomonedas era clave para que los perpetradores de MTI pudieran engañar a los inversores:

“La importancia de MTI es que primero utilizaron la criptografía como base para argumentar que el supuesto negocio de inversión que estaban llevando a cabo no entraba en nuestra jurisdicción, ya que el método de pago era la criptografía. Más tarde, cuando dejaron de operar en forex debido a nuestra investigación, alegaron que estaban operando con criptomonedas, y como las criptomonedas tenían una reputación de grandes retornos, esto facilitó a las víctimas creer que los altos retornos eran reales «.

Topham agregó que la situación no era un reflejo de una falta de comprensión de las criptomonedas por parte de los inversores sudafricanos, sino que la gente estaba «desesperada y / o codiciosa» y continuó invirtiendo en MTI después de la advertencia de la FSCA contra hacerlo a mediados de 2020.

La debacle del MTI ha puesto de relieve la regulación en el país. Topham le dijo a Cointelegraph que en la actualidad, todavía no hay una regulación en el espacio, sin embargo, la FSCA inició el proceso de declarar las criptomonedas como productos financieros en noviembre de 2020, que estuvo abierto a comentarios públicos hasta finales de enero de 2020. Según él. :

“Una vez implementado, este cambio requerirá que los asesores y proveedores de servicios intermediarios de criptografía se registren con la FSCA. Esto no significará que las criptomonedas estén reguladas o, lo que es más importante, que estemos respaldando la existencia de las criptomonedas, solo será un mecanismo para garantizar que los sudafricanos que eligen participar en transacciones de criptomonedas estén debidamente informados y que no estén tratando con estafadores. . «

Topham admitió que incluso los proveedores de servicios financieros registrados «a veces se vuelven deshonestos», pero insiste en que el marco sería un primer paso para proteger al público del abuso en el área. Agregó además que es difícil regular algo «que no tiene dirección, no tiene negocios y no tiene administración en general». Esta, según él, es exactamente la razón por la que los reguladores recomiendan encarecidamente a los inversores que se mantengan alejados de las criptomonedas.

El recaudador está llamando

Si bien el problema del MTI ha renovado la percepción de que las criptomonedas a menudo se asocian con estafas o fraudes para personas que no están familiarizadas con el espacio, el uso y el comercio de criptomonedas en Sudáfrica se encuentra en un lugar saludable.

El reciente auge del valor en los mercados de criptomonedas trae consigo una ganancia inesperada para muchos comerciantes y tenedores de criptomonedas. Dado que se pueden obtener muchas ganancias, también se deben considerar las implicaciones fiscales, y los informes locales recientes indican que el Servicio de Impuestos de Sudáfrica está perfeccionando el espacio.

La firma local Tax Consulting South Africa señaló que varios de sus clientes habían recibido solicitudes de auditoría del SARS, con una consulta específica sobre su uso de criptomonedas. La compañía dijo que se les pidió a los usuarios que revelaran el propósito por el cual los contribuyentes habían comprado criptomonedas, así como una carta de los intercambios de criptomonedas que confirmaban las inversiones y el historial comercial y los extractos bancarios de los usuarios. La firma agregó que los contribuyentes deben esperar esta consulta del SARS si previamente habían revelado ingresos o inversiones relacionados con la criptografía en sus declaraciones de impuestos.

Marius Reitz, gerente general de un intercambio de criptomonedas local Luno, dijo a Cointelegraph que no estaba al tanto de la estrategia del SARS en relación con los comerciantes de criptomonedas, pero dijo que cualquier tipo de represión podría incluir todo tipo de ganancias o pérdidas comerciales.

Reitz también declaró que ni el SARS ni el SARB han indicado que solicitarán a las bolsas que envíen información comercial de los clientes. Tal como está, depende de los contribuyentes sudafricanos proporcionar información fiscal al SARS.

Si bien los usuarios de criptomonedas en Sudáfrica pueden estar tranquilos sabiendo que los intercambios no están siendo presionados para que entreguen información sobre los comerciantes, Reitz indicó que Luno compartirá los datos del cliente con las autoridades policiales u otras autoridades para cumplir con las solicitudes válidas de la autoridad relevante.

Topham dijo que trabajan activamente y apoyan los esfuerzos del SARS para hacer cumplir las leyes tributarias en el país y que los usuarios de criptomonedas deben ser conscientes de las implicaciones fiscales de comerciar, mantener o realizar transacciones de activos digitales:

“Las criptomonedas no son nada nuevo cuando se trata de los principios tributarios. Si paga con rands, dólares, vacas o cualquier otra forma de activo, el valor de la transacción aún cae dentro de lo general en la definición de producción de ingresos. Trabajamos en estrecha colaboración con todos los demás organismos reguladores e instituciones. Otro es el Banco de la Reserva de Sudáfrica, ya que las criptomonedas se utilizan a menudo para trasladar riqueza al extranjero «.

El termómetro criptográfico de Sudáfrica

Mirando a través de la lente del intercambio, Reitz cree que el panorama criptográfico de Sudáfrica es fértil, habiendo marcado una afluencia de usuarios en su plataforma durante el año pasado y ha visto a más de 6 millones de usuarios registrarse en sus servicios de intercambio en diferentes jurisdicciones alrededor del mundo.

Luno también ha desempeñado un papel en la configuración de las consideraciones regulatorias en Sudáfrica, habiendo trabajado con el Grupo de Trabajo Intergubernamental de Fintech, que está dando forma a la regulación para el espacio. Reitz cree que la regulación brindará claridad y protección a empresas y consumidores, mientras que el asunto MTI, desafortunadamente, involucra criptomonedas:

“El caso de uso de inversión de las criptomonedas sigue siendo fundamentalmente sólido, a pesar de la situación del MTI. Las personas que invierten directamente a través de plataformas creíbles pueden dar fe de su seguridad, es cuando ‘intermediarios’ sin escrúpulos se involucran cuando surgen preguntas sobre las criptomonedas «.

Reitz destacó los datos de Statista que informan que Sudáfrica se ubica entre los cinco países principales por las altas tasas de propiedad de criptomonedas como otra métrica que muestra el crecimiento del uso en el país.

Mientras tanto, Topham le dijo a Cointelegraph que la FSCA todavía cree que las criptomonedas no son una reserva creíble de riqueza a largo plazo y describió la inversión en el espacio como de alto riesgo, ya que su valor está impulsado solo por el sentimiento y está impulsado por el pensamiento antigubernamental:

“Estamos entusiasmados con la tecnología detrás de los activos criptográficos y respetamos el derecho de los sudafricanos a comprar o invertir en lo que deseen. No creemos que sea una reserva creíble de riqueza a largo plazo, y es un riesgo extremadamente alto, y el público debe estar atento y mantener la cabeza al tomar decisiones que podrían terminar teniendo un número largo que no tiene valor. «