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DeFi fue el tema más candente del año en el ámbito de las criptomonedas 2020. Ha alterado las plumas y ha perturbado el mundo financiero a medida que la tecnología blockchain trasciende la simple transferencia de valor para incluir otros servicios financieros.

DeFi es un cambio de juego, la innovación a la vanguardia, una promesa, el siguiente paso hacia un ecosistema financiero global donde cualquier persona, en cualquier lugar y en cualquier momento puede acceder a una variedad de servicios financieros. Esto va más allá de poder transferir bitcoins u otras criptomonedas en todo el mundo al instante y sin problemas. DeFi hace que los ahorros, préstamos, comercio, seguros y más accesibles a cualquier persona en todo el mundo con un teléfono inteligente (o billetera compatible) y conexión a Internet.

Abreviatura de finanzas descentralizadas, DeFi gira en torno a un ecosistema de aplicaciones descentralizadas (dApps) construido sobre una red blockchain. Casi todas las aplicaciones DeFi se basan en la cadena de bloques Ethereum, que está diseñada principalmente para crear y ejecutar contratos inteligentes. Estos contratos inteligentes son programas que se ejecutan en la cadena de bloques y que se implementan automáticamente cuando se cumplen las condiciones específicas escritas en el contrato.

Como ejemplo simple, se puede programar un contrato inteligente para liberar fondos a otro usuario para Navidad cada año. Pero los contratos inteligentes también pueden permitir a los desarrolladores crear dApps sofisticadas que brinden funciones más allá de enviar y recibir criptomonedas. Las DeFi dApps pueden crear monedas estables, prestar dinero y ganar intereses, obtener un préstamo, intercambiar un activo por otro o incluso implementar estrategias de inversión automatizadas avanzadas.

Aquí hay una lista de siete de los tipos de aplicaciones más populares en la suite DeFi y lo que pueden hacer por usted:

1. Intercambios descentralizados (DEX) en los que posee sus claves

Un DEX permite a los usuarios comprar y vender sus criptomonedas entre sí directamente a través de un contrato inteligente en la cadena de bloques Ethereum, sin una autoridad central. Elimina efectivamente a cualquier intermediario (especialmente los intercambios de cifrado centralizados) para que los usuarios puedan recuperar el control de sus finanzas y ya no necesiten confiar su dinero a gobiernos, instituciones financieras o bancos centrales.

Las plataformas de intercambio descentralizado (DEX) como AirSwap Team, Bancor, IDEX, paraswap y SushiSwap tienen arquitecturas ligeramente diferentes.

Uno de los DEX más populares en este momento es el protocolo de comercio descentralizado UniSwap. Uniswap es un intercambio de criptomonedas totalmente descentralizado que utiliza la creación de mercado automatizada para liquidar transacciones automáticamente y permite a los usuarios intercambiar tokens populares directamente desde sus billeteras.

Uniswap
Desde sus inicios, el Protocolo Uniswap («Uniswap») ha servido como una infraestructura financiera altamente descentralizada y sin confianza.

En un movimiento sin precedentes para mostrar gratitud a los primeros miembros de la comunidad, Uniswap realizó un lanzamiento aéreo en octubre, entregando 400 UNI a cada dirección creada antes del 1 de septiembre de 2020, que realizó al menos una transacción en Uniswap v1 o v2. En ese momento, 400 UNI valían entre 1.600 y 3.200 USD, y actualmente ronda los 1.000 USD.

Los usuarios con varias direcciones se han beneficiado mucho de este regalo inesperado. Además, en la última versión de Uniswap (lanzamiento aún por anunciar), los titulares de tokens de UNI recibirán un porcentaje de cada transacción que pase por la plataforma.

Uniswap
Uniswap realizó un lanzamiento aéreo en octubre de 2020, regalando 400 UNI a cada dirección creada antes del 1 de septiembre de 2020, que realizó al menos una transacción en Uniswap v1 o v2. En ese momento, 400 UNI valían entre 1.600 y 3.200 USD, y actualmente ronda los 3,7 USD.

2. Empréstitos y préstamos: mayores rendimientos, menores costos

Posiblemente el sector de DeFi de más rápido crecimiento, las plataformas de préstamos y préstamos conectan a las partes a través de contratos inteligentes en lugar de dejar la gestión en manos de los bancos. Los prestamistas pueden otorgar préstamos a empresas o depositar dinero y ganar intereses mientras otros toman prestados sus activos. Dado que los intermediarios se eliminan del intercambio, los prestamistas pueden obtener mayores rendimientos.

Compound es un ejemplo de una aplicación de préstamo y préstamo popular basada en blockchain. Los usuarios pueden prestar sus criptomonedas y ganar intereses sobre ellas, o depositar criptomonedas en el contrato inteligente compuesto como garantía para obtener fondos prestados. Debido a su naturaleza descentralizada, los usuarios no tienen que especificar sus datos personales (nombre, historial financiero, etc.) y su garantía es suficiente para obtener un préstamo. Las tasas de préstamos / préstamos se ajustan algorítmicamente en función de la oferta y la demanda.

Fuente: sitio web de Compound.finance.
Fuente: sitio web de Compound.finance.

3. Stablecoins: procesamiento instantáneo, menor volatilidad

Las monedas estables son criptomonedas menos volátiles ya que su precio está vinculado a un activo de reserva como el dólar estadounidense o materias primas como el oro. Combinando esta eliminación de dudas sobre la volatilidad del valor con el procesamiento instantáneo y la seguridad y privacidad de los pagos criptográficos, ofrecen una propuesta de valor sólida.

Bitcoin envuelto (WBTC) es uno de los tokens DeFi principales por capitalización de mercado, en segundo lugar con una capitalización de mercado de aproximadamente 1.6 mil millones de dólares en el momento de escribir este artículo. Los WBTC son un método para enviar bitcoins a la red Ethereum para que puedan usarse directamente en el sistema DeFi de Ethereum. Permite a los usuarios ganar intereses sobre los bitcoins que prestan a través de plataformas de préstamos descentralizadas. Otros proyectos populares de monedas estables de DeFi incluyen MakerDAO (DAI) y USD Coin (USDC).

4. Mercados de predicción: apueste con tarifas más bajas y mejores probabilidades

Los protocolos de mercado de predicción descentralizados permiten a los usuarios apostar por el resultado de eventos futuros, como elecciones, sin intermediarios. Las plataformas de apuestas tradicionales tienden a maximizar la cantidad de valor que obtienen de los clientes con tarifas altas, probabilidades bajas y todo tipo de limitaciones.

Los mercados de predicción basados ​​en blockchain como Augur y Guesser están cambiando esto al proporcionar un intercambio descentralizado de igual a igual que permite un acceso global y transparente a sus mercados.

Los usuarios conservan una mayor parte de sus ganancias debido a tarifas bajas y mejores probabilidades (gracias a la sabiduría de la multitud). Una observación de CoinDesk señala que:

«DeFi tiene el potencial de aumentar el interés en los mercados de predicción, ya que tradicionalmente los gobiernos los desaprueban y a menudo se cierran cuando se administran de manera centralizada».

5. Loterías sin pérdidas: juegue a la lotería sin perder su dinero

Otro servicio DeFi incluye participar en una lotería sin pérdidas. PoolTogether es un juego sin pérdidas en el que los participantes depositan monedas estables de DAI en un bote común. Al final de cada mes, un afortunado participante gana todos los intereses devengados y todos los demás recuperan sus depósitos iniciales.

PoolTogether es un protocolo para juegos de dinero sin pérdidas impulsados ​​por Ethereum.
PoolTogether es un protocolo para juegos de dinero sin pérdidas impulsados ​​por Ethereum.

6. Activos sintéticos: apueste por activos del mundo real sin tenerlos

Synthetix es una plataforma de comercio de tokens basada en Ethereum que permite a los usuarios crear e intercambiar versiones sintéticas de activos del mundo real. Permite a los usuarios apostar en criptoactivos, acciones, divisas, metales preciosos y otros activos en forma de tokens ERC-20, sin tener el activo real. Los activos sintéticos están respaldados por un exceso de garantía bloqueada en los contratos de Synthetix.

Synthetix subió a la cima de las listas de DeFi dApp en 2019 y se ha centrado en la transición a una estructura de gobernanza descentralizada en 2020. La gran característica de Synthetix que muchos están anticipando es cuando alcance la «capacidad de negociar acciones como Tesla y Apple además de Ethereum ”.

Synthetix
Synthetix es la columna vertebral para el comercio de derivados en DeFi, lo que permite que cualquier persona, en cualquier lugar, obtenga exposición en cadena a una amplia gama de activos.

Negocie acciones como Tesla y Apple sobre Ethereum, sin tener nunca las acciones reales.

7. Robo-advisors: carteras de inversión automatizadas inteligentes basadas en contratos

Aunque relativamente incipientes en la escena DeFi, los inversores en DeFi pueden generar los mayores rendimientos posibles con la ayuda de robo-advisors. Los inversores normalmente necesitarían estar atentos a los contratos y reasignarlos rápidamente para obtener los mejores rendimientos. Pero ahora un robo-advisor (diseñado y establecido a través de un contrato inteligente) puede realizar el seguimiento y la asignación para los inversores. Por ejemplo, un grupo de inversión con cinco millones de ETH en él se moverá automáticamente a una plataforma que ofrezca el porcentaje más alto de garantía sobre derivados basados ​​en ETH.

Robo-Advisor for Yield (RAY) de Staked y Rari Capital son dos robosasesores populares que automatizan el proceso de búsqueda de oportunidades de alto rendimiento. RAY se dirige a inversores con ETH, USDC o DAI, que pueden poner sus activos en un grupo y permitir que el contrato inteligente invierta automáticamente el grupo (o parte de él) en contratos con el mejor rendimiento. Rari Capital opera con los mismos principios, pero va un paso más allá al ofrecer tres grupos separados para usuarios con diferentes apetitos de riesgo.

Los 10 mejores proyectos DeFi en capitalización de mercado.  Fuente: CoinMarketCap.com
Los 10 mejores proyectos DeFi en capitalización de mercado. Fuente: CoinMarketCap.com

Conclusión

Con la suite DeFi actual, los usuarios pueden intercambiar criptomonedas a través de una plataforma descentralizada, obtener un préstamo a través de una plataforma de préstamos y préstamos, ganar intereses sobre sus criptomonedas, apostar en mercados de predicción descentralizados con tarifas más bajas y mejores probabilidades, ingresar a loterías sin pérdidas, apostar en activos sintéticos del mundo real sin tenerlos, invierta estratégicamente con la ayuda de robo-advisors y más. Esto es lo que DeFi puede hacer ahora, y este artículo solo destaca siete de los casos de uso más populares.

Como campo en evolución y desarrollo, DeFi aún tiene que desatar todo su potencial. Sus talentos, sus fortalezas, sus riesgos, sus posibilidades, todavía estamos en proceso de descubrirlos todos. DeFi continuará empujando fronteras, derribando muros y creando estragos (reguladores, los estoy mirando) en la industria financiera. Es el siguiente paso en un movimiento que tiene como objetivo crear un ecosistema de servicios financieros de código abierto, sin permiso y transparente, disponible para cualquier persona, en cualquier lugar, sin la participación de una autoridad central.

La publicación Siete cosas que la suite DeFi puede hacer por usted en 2021 apareció primero en CryptoSlate.



Post Original de: CryptoSlate

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