Los legisladores irlandeses impondrán un régimen contra el lavado de dinero en las criptomonedas por primera vez en abril

El Banco Central de Irlanda ha ampliado las directrices nacionales contra el blanqueo de capitales, o AML, y la lucha contra la financiación del terrorismo, o CTF, para aplicarlas a Bitcoin y criptoactivos a partir de abril.

A partir del próximo mes, los proveedores de servicios de criptoactivos de Irlanda deben cumplir con las reglas AML y otras regulaciones por primera vez. Las nuevas reglas son el resultado de la inclusión de la última Directiva ALD de la Unión Europea en la legislación irlandesa.

Las empresas que operan con criptoactivos, y cualquier empresa que les preste servicios, deberán completar las verificaciones de diligencia debida de sus clientes y contabilizar el origen y destino de los fondos.

Las empresas irlandesas tendrán que convencer al banco central de que mantienen las políticas ALD y CFT con los mismos estándares exigidos a los principales proveedores de servicios financieros.

La criptomoneda ha existido históricamente fuera de las leyes irlandesas específicas, lo que permite a los comerciantes especular con activos digitales de forma anónima.

Josh Hogan, copresidente de la Asociación de FinTech y Pagos de Irlanda, dio la bienvenida a las regulaciones entrantes, declarando:

«Irlanda tiene la oportunidad de aprovechar su bien ganada reputación tanto en finanzas como en tecnología para posicionarse como la jurisdicción líder en la que establecer un negocio de cripto-servicios regulado por la UE».

“En última instancia, esto traerá beneficios comerciales reales en términos de empleos, ingresos comerciales e impuestos”, agregó.

Hogan también señaló que, si bien algunas jurisdicciones europeas ya han introducido regulaciones nacionales «a medida» para las criptomonedas, Irlanda se ha posicionado para «sobresalir por ser un ‘seguidor rápido’ en la aplicación de esta nueva área de la regulación de servicios financieros de la UE».

Los legisladores europeos han citado los activos criptográficos como un área de particular preocupación regulatoria en los últimos años, advirtiendo que las monedas estables podrían socavar la soberanía monetaria de las naciones si se les permitiera florecer desenfrenadas por la regulación.

El 16 de marzo, la Autoridad Europea de Valores y Mercados advirtió sobre la creciente popularidad de los «criptoactivos no regulados». La autoridad atribuyó la popularidad de las criptomonedas a «la fuerte demanda de los inversores y la búsqueda de rendimiento en medio de un estímulo fiscal y monetario global sin precedentes».