La Red de Ejecución de Delitos Financieros de los Estados Unidos (FinCEN) ha publicado una regla propuesta que inculcaría los requisitos de mantenimiento de registros y presentación de informes para las transacciones realizadas por un banco o una empresa de servicios monetarios que involucren una «billetera no alojada o cubierta de otro modo».
Si se promulga, la regla propuesta, titulada «Requisitos para ciertas transacciones que involucran moneda virtual convertible o activos digitales», sometería las billeteras autohospedadas a estándares estrictos contra el lavado de dinero, lo que significa que las transacciones anónimas podrían convertirse en cosa del pasado.
FinCEN propone definir esas billeteras como «aquellas billeteras que se mantienen en una institución financiera que no está sujeta a la Ley de Secreto Bancario y se encuentra en una jurisdicción extranjera identificada por FinCEN».
La regla exige requisitos mejorados para conocer a su cliente (KYC) para retiros superiores a $ 3,000. Para transacciones mayores a $ 10,000, las empresas tendrían que informar a FinCEN. Requeriría que los bancos y los MSB presenten información relacionada con la transacción de un cliente y su contraparte, incluidos nombres y direcciones físicas para verificar las identidades de ambas partes.
Para garantizar que nadie realice transacciones de forma anónima, FinCEN también propone reglas sobre la «estructuración», lo que implica dividir las transacciones grandes en otras más pequeñas para evitar los requisitos de informes.
La regla recientemente propuesta está en línea con la Regla de viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional, que exige que los lugares de negociación compartan información de identidad del originador y del beneficiario del intercambio para transacciones de intercambio a intercambio superiores a $ 10,000. Las bolsas de Estados Unidos han estado trabajando para enfrentar los desafíos que presenta la regla.
La propuesta está programada para llegar al registro el 23 de diciembre. El Bloque informó por primera vez la próxima acción anoche.
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