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Bitcoin ha crecido a pasos agigantados durante el año pasado. Sin embargo, como suele ser el caso, el crecimiento y los intentos de regular a menudo van de la mano, y el año pasado también se vieron crecientes esfuerzos para regular el mercado criptográfico en un intento por frenar a los malos actores y delitos como el lavado de dinero.

Hacia fines de 2020, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) y la Junta de la Reserva Federal propusieron un cambio de regla que requería que las instituciones financieras y bancarias almacenaran y recopilaran información sobre pagos internacionales. Si bien ese mandato ya existía, el cambio ahora requería que cualquier transacción superior a $ 250 se adhiriera a los mismos requisitos. Si bien esto estaba destinado a garantizar un mayor escrutinio de los pagos transfronterizos, también planteó un gran desafío logístico para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).

En este umbral más bajo, las transacciones transfronterizas representan el 83% de todos los activadores de reglas de viaje para los VASP de EE. UU., Y la dificultad para determinar los «pagos transfronterizos» en el mundo de los activos virtuales solo se ha sumado a los desafíos enfrentados. Según un informe publicado recientemente por CipherTrace titulado “Informe sobre delitos de criptomonedas y contra el lavado de dinero”, a pesar de los cambios en las regulaciones, ha habido un aumento sustancial en los procedimientos KYC débiles. Leyó,

“En 2020, las transacciones transfronterizas de bitcoins constituyeron el 84% de todo el volumen de salida de VASP a nivel mundial. Más de un tercio (36%) de este volumen de BTC transfronterizo se destinó a VASP con procedimientos KYC débiles o porosos «.

Fuente: CipherTrace

El informe agregó que solo el 44% del volumen saliente de intercambio a intercambio a intercambios con KYC fuerte fue transfronterizo y que, a la inversa, con respecto a las entradas de VASP de EE. UU.,

“El 74% de su volumen de BTC entrante de intercambio a intercambio fue transfronterizo. De este volumen transfronterizo, el 50% se originó en intercambios de cifrado con prácticas KYC débiles o porosas «.

Fuente: CipherTrace

Los hallazgos de CipherTrace también arrojan luz sobre el escenario global, ya que lo destacó cuando se trata de lugares como Corea del Sur. Las salidas de VASPS domiciliadas en Corea del Sur sugirieron que el 63% del volumen de BTC de intercambio a intercambio fue transfronterizo, y el 53% del volumen transfronterizo total se envió a VASP con procedimientos KYC demostrablemente débiles. En comparación con otras regiones como Rusia, Singapur y Seychelles, Corea del Sur registró el porcentaje más alto de BTC que ingresa a los intercambios con protocolos KYC débiles.

En dicho informe, CipherTrace también destacó la fuerte implementación de los procedimientos KYC en los EE. UU., Y agregó que, como mercado prominente para las criptomonedas, el país parece estar bastante avanzado en lo que respecta a mitigar el riesgo. Sus hallazgos con respecto a las entradas y salidas de VASP por jurisdicción revelaron que el 98% del volumen de BTC saliente de los VASP de EE. UU. Proviene de intercambios con sólidos procedimientos de KYC.

Esto puede tener un efecto de goteo en otras economías, especialmente en aquellas que ven un gran interés en las criptomonedas. De hecho, estos hallazgos podrían desencadenar una implementación más deliberada de tales medidas que eventualmente pueden hacer que incluso la más mínima amenaza de los malos actores en criptografía sea en gran medida inexistente.



Post Original de: AMBCrypto

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