2020 ha sido un año de convulsiones en todo el mundo. Eclipsados ​​por la pandemia de COVID-19, los eventos de este año trajeron nuevos desafíos para los que nadie estaba preparado, lo que cambió la forma en que vivimos, trabajamos y realizamos transacciones. A principios de este año, los mercados financieros globales sufrieron un duro golpe a medida que cayeron las acciones, los productos básicos e incluso los precios de las criptomonedas.

En el contexto de la incertidumbre económica y la caída del valor del dólar estadounidense, los criptoactivos se están moviendo más arriba en las pantallas de radar de los bancos comerciales, los fondos de cobertura y otros inversores institucionales. A medida que nos acercamos al final de un año tumultuoso, sería oportuno recapitular los eventos que han sido importantes para la industria de la criptografía este año, mientras miramos hacia los nuevos desarrollos en 2021.

El boom de DeFi

A menos que haya tenido la cabeza en la arena durante la mayor parte de 2020, probablemente haya sido testigo del crecimiento explosivo del sector DeFi este año. Particularmente con los préstamos criptográficos y los intercambios descentralizados, que atrajeron una enorme cantidad de entrada de capital en un período de tiempo muy corto. Las aplicaciones DeFi se han estado ejecutando en paralelo con los sistemas financieros heredados en los últimos años, pero el vacío dejado por los servicios financieros tradicionales durante esta crisis demuestra la urgente necesidad de pasar a una adopción mucho más amplia de los servicios DeFi. En un mundo donde los pagos en efectivo ya no son bienvenidos y la gente trabaja predominantemente desde casa y realiza transacciones a través de Internet, el cambio a DeFi parece natural.

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Si bien no se puede negar el potencial real de DeFi, una pregunta que deberíamos hacernos es: ¿Será este crecimiento sostenible? Como hemos visto en el pasado con otros subsectores de criptografía, tienden a seguir un ciclo en el que, tras los aumentos exponenciales de precios de las nuevas plataformas tecnológicas y tokens de protocolo, el mercado entra en modo de obtención de beneficios. Esto da como resultado una rápida caída de los precios, que precede a una lenta fase de recuperación. Las plataformas que han sobrevivido a esas primeras etapas volátiles ahora están consolidando lentamente sus posiciones a medida que aumenta la adopción, y los precios de los tokens comienzan a depender de criterios más fundamentales, como el número de usuarios y los volúmenes de plataforma.

Dado que actualmente solo los comerciantes que buscan rendimiento experimentan con DeFi, queda por ver si DeFi trazará el mismo camino en 2021 y más allá; sin embargo, sus modelos financieros transparentes, altamente líquidos y flexibles ciertamente tienen un gran potencial para beneficiar a la economía real en general.

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Ver con ojos frescos

La montaña rusa económica de 2020 y la alta volatilidad de los mercados financieros han vuelto a poner de relieve a Bitcoin (BTC) y su función como depósito de valor. Esto ha atraído a un número cada vez mayor de actores financieros destacados. Si bien es posible que Bitcoin no se use como moneda transaccional en el corto plazo, está claro que Bitcoin aún mantiene su estado de oro digital y ahora es percibido cada vez más como una reserva de valor creíble por los participantes del mercado principal.

Se considera que las grandes corporaciones privadas y que cotizan en bolsa diversifican sus posiciones de tesorería en Bitcoin como una forma de protegerse contra la inflación inminente y beneficiarse de las ganancias potenciales en la apreciación del precio de Bitcoin, en particular, MicroStrategy de Michael Saylors, que desinvirtió $ 425 millones en Bitcoin este septiembre.

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Lo que quizás sea aún más interesante es que estamos viendo que los bancos centrales del mundo comienzan a acercarse al mundo de las criptomonedas. Si bien ciertamente han observado el espacio desde el margen con gran interés, la crisis del COVID-19 se convirtió en un catalizador para que actuaran. Junto con el Banco de Pagos Internacionales, varios de los principales bancos centrales de todo el mundo dieron los primeros pasos en la dirección correcta al publicar un informe en el que se describe un marco potencial para introducir las CBDC como alternativa al efectivo.

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Dicho esto, se deben superar importantes barreras técnicas y estructurales antes de que cualquier CBDC se convierta en realidad. Para respaldar estos esfuerzos, Mastercard creó una plataforma de prueba virtual para permitir a los bancos centrales evaluar y explorar la implementación de las monedas digitales nacionales, y ya está comenzando a probar cómo podría incorporar CBDC en sus operaciones. PayPal también ha marcado su entrada en el mercado de las criptomonedas, lo que permite a los usuarios de PayPal con sede en EE. UU. Comprar y vender monedas digitales directamente desde sus cuentas de PayPal.

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En general, parece que la industria de la cadena de bloques y la criptografía ahora está siendo considerada más seriamente como una tecnología y una clase de activos por parte de instituciones públicas y privadas, quienes finalmente están comenzando a darse cuenta de que esta industria estará aquí para quedarse por mucho tiempo. correr.

Cripto en un mundo posterior a COVID-19

Incluso antes de la pandemia mundial, había habido un interés creciente en el uso de formas no físicas para obtener dinero en efectivo; pero cuando golpeó COVID-19, aceleró el cambio hacia pagos remotos y sin contacto, y el uso de efectivo ha disminuido; esto ha fortalecido el caso de un sistema de pago digital que, una vez considerado simplemente como una conveniencia, ahora es más importante que nunca.

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Además, en lugares donde las personas no pueden acceder a bancos cerrados pero están conectadas a Internet, las donaciones realizadas en criptomonedas podrían servir como una alternativa práctica para permitir que más personas reciban ayuda financiera, incluidas algunas de las más desfavorecidas. Además, la donación en cripto puede hacer que mover dinero a través de las fronteras sea mucho más fácil y rápido, con tarifas de procesamiento mucho más bajas.

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Como tecnología de contabilidad distribuida, blockchain también tiene un papel clave que desempeñar en el mundo posterior a COVID-19. Las soluciones de cadena de bloques que minimizan la confianza pueden ser útiles cuando se trata de partes remotas, como es el caso en momentos en que los viajes se han vuelto casi inexistentes. Para fomentar la innovación y la creatividad dentro de la comunidad tecnológica, los hackatones de blockchain podrían promover el desarrollo de soluciones impulsadas por blockchain con el potencial de permitir la inclusión financiera, reducir la brecha digital y abordar los desafíos planteados por la pandemia.

De cara al 2021

A medida que comenzamos nuestra recuperación de quizás la crisis de salud más peligrosa que la humanidad ha enfrentado en mucho tiempo, temas financieros como el aumento de las medidas de estímulo global, la volatilidad actual del mercado y el espectro que se avecina de un reajuste de la moneda global están destinados a dominar los titulares en 2021. Las crisis financieras actuales y futuras provocadas por las reacciones de los gobiernos del mundo para detener la propagación de COVID-19 tienen el potencial de acelerar la adopción de monedas digitales.

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Vemos estos macroeventos como los principales impulsores de los bancos centrales mientras trabajan para desarrollar sus modelos de moneda digital. De cara al futuro, la llegada de las CBDC representará un punto fundamental en términos de maduración de la tecnología, proporcionando a la industria de la criptografía una plétora de nuevas oportunidades y desafíos para la creación de productos y soluciones de finanzas abiertas inteligentes de próxima generación que atender a la audiencia global aún sin explotar.

Además, con signos de un fuerte crecimiento en el espacio de tokens no fungibles, también podemos esperar ver un número creciente de artistas, creadores de NFT, juegos y mercados que se unen al espacio. A medida que el mundo se vuelve cada vez más digitalizado, las NFT están preparadas para ser la solución a la cuestión de la propiedad en el mercado virtual, así como una nueva fuente de ingresos, especialmente cuando los eventos y las ventas en el sitio no están disponibles o están fuera de alcance.

En tiempos tan turbulentos, lo que está claro es que si bien la pandemia del coronavirus presenta muchos desafíos, también es una oportunidad única para repensar cómo las soluciones que minimizan la confianza como blockchain pueden ayudarnos a distinguir los datos legítimos del ruido de las redes sociales.

Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​aquí son solo del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

Eddy Travia es el CEO de Coinsilium, un operador enfocado en blockchain, DeFi y cripto finanzas. Eddy tiene una amplia experiencia en capital privado, estructuración de acuerdos, supervisión de diligencia debida y asesoramiento a fondos extranjeros e inversores ángeles que invierten en mercados emergentes. Eddy ha estado viviendo en Asia durante 15 años y recientemente fue nombrado Director de IOV Labs Asia, una empresa conjunta con sede en Singapur entre Coinsilium e IOV Labs. Eddy completó el programa de ingeniería financiera de Stanford para ejecutivos de finanzas en Hong Kong y el programa de comercio algorítmico de Oxford.